Discretionair Vermogensbeheer

Waarom krijgt u als private banking cliënt vaak geen beheer op dagelijkse basis?

Het is naïef om te denken dat elke cliënt een strikt persoonlijk beheer geniet. Als elke portefeuille moet rekenen op een volledig geïndividualiseerd beheer, zouden de kosten enorm hoog oplopen. Die kosten zouden worden verhaald op de cliënt, wat de efficiëntie niet ten goede zou komen. Stel bovendien dat een bank honderd private bankers in dienst heeft die elk hun eigen gang zouden mogen gaan, dan zou dat tot een enorme chaos leiden.

Totaalstrategie

In ons discretionair vermogensbeheer ontwikkelen wij daarom totaalstrategieën waarvan de invulling rekening houdt met het door u gekozen risicoprofiel. Deze centraal beheerde portefeuilles hebben als voordeel dat men voor een hele reeks portefeuilles erg snel kan reageren. Iets wat onmisbaar is in de huidige marktomgeving.

Aan de hand van uw familiale toestand, financiële kennis, risico­versie en beleggingshorizon bepalen we samen uw beleggingsstrategie. Op basis van deze elementen wordt een contract opgesteld waarbij u Merit Capital het mandaat verleent om uw portefeuille in overeenstemming daarmee te beheren.

Het vertrekpunt is een lange termijn relatie waarbij we u als cliënt beleggingsdiensten aanbieden die een goede balans tussen risico en rendement nastreven.

Natuurlijk is er ruimte voor persoonlijke accenten, en zal uw private banker steeds rekening houden met uw persoonlijke situatie, doelstellingen en voorkeuren. Een continue dialoog is voor ons de basis van onze relatie. Daarom ontvangt u elk kwartaal een uitgebreide evaluatie van uw portefeuille of rapporteren wij u graag in een persoonlijk onderhoud.

Wilt u ook profiteren van ons discretionair vermogensbeheer? Dan volgt hier een praktisch stappenplan:

  • Maak vrijblijvend een afspraak met een van onze private bankers.
  • Vertel ons meer over uw achtergrond, uw verwachtingen en uw risicotolerantie.
  • Wij nemen de tijd om uw risicoprofiel grondig te bepalen, want dat vormt de basis van onze samenwerking.
  • Wij analyseren uw huidige portefeuille, controleren of uw risicoprofiel gerespecteerd wordt en doen suggesties voor verbetering.

Wilt u met ons in zee gaan? Dan openen wij voor u een bankrekening bij een van onze depositaire banken naar keuze, wordt een persoonlijk contract voor vermogensbeheer ondertekend, geven wij de nodige instructies aan uw huidige bankier en kunnen wij aan de slag gaan!

Gelukkig ...

  • vindt ons beheer echt volledig onafhankelijk plaats;
  • nemen wij daarom zelfs producten van collegabedrijven op in onze portefeuille;
  • is voor ons deze manier van globaal beheer een stuk efficiënter;
  • kunnen wij hierdoor heel snel inspelen op veranderende marktsituaties;
  • worden wij vergoed op basis van het totale vermogen onder beheer, waardoor niet enkel vermogensgroei maar ook vermogensbehoud erg belangrijk is.

Gelukkig is uw belang dus gelijk aan het onze.