Gestion Discrétionnaire

Gestion patrimoniale discrétionnaire

Pourquoi, en tant que client Private Banking, ne bénéficiez-vous pas d'une gestion au quotidien ?

Il est naïf de penser que chaque client bénéficie d'une gestion strictement personnelle. Une gestion entièrement individualisée de chaque portefeuille engendrerait une hausse considérable des coûts. Des coûts qui seraient répercutés sur le client, ce qui nuirait à l'efficacité. Imaginez qu'une banque emploie une centaine de banquiers privés, qui bénéficient d'une liberté d'action totale. Il en résulterait un chaos énorme.

Stratégie globale

C'est pourquoi, dans notre gestion patrimoniale discrétionnaire, nous élaborons des stratégies globales dont le contenu tient compte du profil de risque que vous avez choisi. Grâce à cette gestion centralisée des portefeuilles, nous pouvons réagir très rapidement pour toute une série de portefeuilles. Un atout indispensable dans l'environnement de marché actuel.

Nous déterminons ensemble votre stratégie de placement à la lumière de votre situation familiale, vos connaissances financières, votre aversion aux risques et votre horizon d'investissement. En fonction de ces éléments, nous rédigeons un contrat via lequel vous mandatez Merit Capital pour la gestion de votre portefeuille conformément aux informations fournies.

Nous partons d'une relation à long terme où nous vous proposons à vous, en tant que client, des services d'investissement qui visent un juste équilibre entre risque et rendement.

Il est bien sûr toujours possible d'ajouter des nuances personnelles. Votre banquier privé tiendra toujours compte de votre situation personnelle, de vos objectifs et de vos préférences. Parce que notre relation repose pour nous sur un dialogue permanent, vous recevrez, tous les trimestres, une évaluation détaillée de votre portefeuille ou nous ferons le point sur votre situation lors d'un entretien personnel.

Vous souhaitez également bénéficier de notre gestion patrimoniale discrétionnaire ? Voici comment procéder concrètement :

  • Prenez un rendez-vous sans engagement avec l'un de nos banquiers privés.
  • Expliquez-nous votre situation, vos attentes et votre tolérance aux risques.
  • Nous prenons le temps de déterminer en détail votre profil de risque, puisqu'il est à la base de notre collaboration.
  • Nous analysons votre portefeuille actuel. Nous vérifions si votre profil de risque est respecté, et nous vous suggérons des améliorations.

Vous souhaitez faire appel à nos services ? Nous ouvrons un compte bancaire pour vous auprès de l'une de nos banques dépositaires au choix. Nous signons un contrat personnel de gestion patrimoniale. Nous remettons les instructions requises à votre banquier actuel et nous passons à l'action !

Heureusement...

  • notre gestion se déroule en toute indépendance ;
  • nous prenons même à cette fin des produits de sociétés concurrentes dans notre portefeuille ;
  • cette gestion globale est beaucoup plus efficace pour nous ;
  • nous pouvons ainsi réagir très vite aux évolutions du marché ;
  • notre rémunération se fonde sur les avoirs totaux en gestion, ce qui signifie qu'il est très important pour nous de faire croître et de préserver votre patrimoine.

Heureusement, notre objectif est de servir vos intérêts.